來自 接棒啟蒙編輯室－2018/04/17
在金融業十多年，曾獲花旗銀行外匯名人堂的蕭哲霖先生，主要的工作內容是財富管理，為高資產客戶進行資產規劃與投資建議。一畢業從基層業務開始做起，陸續晉升為理財顧問、輔銷顧問、業務主管、分行經理，甚至輪調至總行幕僚單位協助高階主管進行決策分析，在同一產業歷經多項職位的洗禮。
雖然在學時期是主修資訊管理，與財務金融並無直接關係，但由於研究所就學時，學長鼓勵他除了工程師外，還可以往業務相關工作發展，除了銷售技巧的培養，更有豐厚的薪資收入，他判斷Sales是一項進可攻退可守的工作，因此就轉換跑道在銀行的領域發展。
關於這份職業?
一開始他加入花旗銀行，主要開發新存款客戶。對新鮮人而言，這份工作非常辛苦，每天要撥出上百通電話，有機會就立刻拜訪客戶，被拒絕是家常便飯，也要面對親朋好友的不諒解。但是他非常正面，選擇讓「業務」結合「顧問」的角色，要求自己在工作中保持專業，提供最合適的解決方案，讓客戶有信任感，自己也能從中獲得成就感。
很多人會以為這份職業只是單純的在拉存款，但其實另一個重要目標是讓客戶跟銀行持續往來，讓往來的銀行服務項目變多，或是在銀行的資產成長。只要有任何財務的需求，銀行都能夠站在顧問的角色，提供客戶財務解決方案，加深雙方的關係，近年來特別是客戶有稅務、投資等需求，這些都是Sales可以著力的地方。
他建議有志往金融業業務挑戰的同學，除了要有金融專業，也要會從客戶的對談中找出線索，挖掘客戶真正的需求，而且快速建立默契，讓客戶產生信任感， 甚至得到客戶的推薦，累積很多新客戶，這樣Sales工作就會越做越好。
而近期因為金融科技的熱潮，機器人或者人工智慧科技有可能陸續取代銀行員，但若是聰明的Sales就是會善用IT科技，服務到較少聯絡的客戶，甚至讓少有往來的客戶都活化起來，讓機器人擔任輔佐的角色。不但不被科技取代，反而大力利用科技！
在Sales的職涯中，蕭哲霖先生印象最深刻的就是獲得花旗銀行外匯名人堂的過程。他調整策略，依據自己客戶的特性設定一個目標，最後不但獲得亞洲區的競賽冠軍，也增加了許多經驗分享的經驗，甚至還有跨國分享的機會。也因為如此，他獲得第一個被挖角的機會。
蕭哲霖先生後來晉升為分行經理，帶領一整間分行的團隊。他提到曾擔任過Sales是很珍貴的經驗，除了讓他能夠清楚團隊成員的想法，也可以快速了解營運上的問題，甚至可以用自己的專業能力讓屬下信服；另外一方面他也提到溝通很重要，除了對下屬，更需要向上對主管透過溝通獲得支持與資源。
他很慶幸有很多工作輪調或晉升的機會，也學得很多老闆們的經驗，例如激勵團隊的手法，掌握會議進行的節奏，更在甄選人才以及培育優秀同仁有深刻的體認與學習。他非常推薦有志青年可以來金融業從業務開始發展，只要有績效並多參考前人經驗，很容易就有出頭的機會。
對於想入這個行業的學生，有幾個建議想和你們說
- 本科系在職場上的考量不是『必須』而是『加分』，金融業的Sales是不限科系的，即使文學系畢業也沒有關係。在銀行的領域，績效表現才是真正的決勝點，金融知識是基本功，千萬不要被學生時期所學所限制住。
- 保持正面。落實正面的態度有很多辦法，遇到問題時一定要能夠讓自己熟悉資訊收集，並要求自己有能力去驗證得到實質證明，最後達到目標，且能夠簡單而清楚地表達整件事的來龍去脈。
- 在學生時期或是工作期間要習慣讓自己要成為所謂的Outperformer，很辛苦，但會讓自己的優秀快速被看到。
- 『時間管理』非常重要。做Sales的業績壓力很大，因此需要不斷地前進。他鼓勵有興趣挑戰業務的年輕人，要好好規劃自己的時間，除了業績目標外，也要培養其他技能。機會是留給有準備的人，只要你有心把空出時間來好好學習。
採訪報導：囷旖 / 接棒啟蒙計劃實習生
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